违规2300万次！恋童癖恐怖分子洗钱帮凶！西太平洋银行同意支付13亿天价罚单！ - BrisbaneBBS.com悠悠网 | 布里斯班中文网_昆士兰华人论坛_黄金海岸论坛_Goldcoast_租房_工作_交友_同城

由于2300多万次违反反洗钱法规，近日西太平洋银行（Westpac）同意支付澳大利亚企业历史上最大的一笔罚款，总计达13亿澳元。

这次支付的罚款不仅是因洗钱违规行为的最高数额，也是澳洲因公司不当行为而被开出的最高罚单。此前最高的罚单是2018年联邦银行的7亿澳元罚款，同样是因洗钱违规行为。

“虽然所有的罚款都令人失望，但此次和解金额低于我们预期的15亿澳元左右。”

澳洲交易报告和分析中心（Australian Transaction Reports and Analysis Centre，AUSTRAC) 发布的简要索赔声明概述了西太平洋银行可能面临的理论最高罚款额度。

“西太平洋银行在超过2300万次的情况下违反了该法案，每次违反都会招致[最高]1700万美元至2100万美元的民事罚款。”

假设2300万次违规行为处于这些最高处罚的下限，那么加起来的潜在最高罚款将达到391万亿澳元。西太平洋银行目前的股票市值约为600亿澳元。

虽然13亿是一笔巨款，但它和西太平洋银行在最近一个季度交易更新中报告的现金利润差不多，也就是该银行三个月的收益。

西太平洋银行已经在半年业绩中预留了9亿元用于支付此案的潜在罚金，现在还将从全年利润中再拿出4亿元。

此次对西太平洋银行开出的罚单，是依照《反洗钱和反恐融资法》，这是联邦政府在2006年通过的法律，旨在帮助警方和安全机构阻止国际犯罪和恐怖主义。该法对金融机构和其他处理大额或跨境资金流动的关键团体提出了许多要求，主要包括以下五点：

而澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）是负责执行这些要求和分析所提交的信息以侦查可能的犯罪或恐怖主义活动的政府机构。

据悉，在此次的违规事件中，西太平洋银行没有正确报告超过1950万条向海外转移资金或将外国资金带入澳大利亚的指令，总金额超过110亿澳元。

金融机构必须在接到国际转账指令后10天内向AUSTRAC提交报告。

在许多时候，西太平洋银行既没有向参与交易的其他银行传递有关这些转账的来源或资金来源的信息，也没有保留关于资金来源的记录。

西太平洋银行还承认，它没有适当地评估和监控与这些国外转账相关的风险，其中一些是与“高风险司法管辖区”的银行进行的，包括伊拉克、黎巴嫩、乌克兰、津巴布韦和刚果民主共和国。

该银行也没有对一些定期向海外汇款的客户进行充分的检查，也没有发现典型的儿童色情活动的付款模式，尽管AUSTRAC多次警告银行要这样做。

AUSTRAC称，已经发现了十几名客户使用该银行的LitePay服务向菲律宾进行可疑的汇款。

在监管机构对西太平洋银行采取行动后，随后的审查又发现了250名客户向菲律宾、东南亚其他地区和墨西哥进行可疑交易。所有262名客户都有明显迹象，在海外进行儿童剥削活动。

他们经常使用LitePay和其他Westpac服务向多个海外收款人进行相对小额的转账。有时，这些客户还前往菲律宾，西太平洋银行应该从他们的账户活动中了解到这些情况。

很明显，这些人在海外时用这些钱剥削儿童，包括直播儿童色情或购买儿童色情服务等。仅首批被查出的12名客户就在3000多笔独立交易中向菲律宾转移了近50万元。

“3000多笔交易相当于3000多次，儿童承受了难以想象却可以预防的性和身体创伤，而西太平洋银行似乎没有足够的重视，没有进行他们的监管监督。"

除了西太平洋银行的服务很可能被恋童癖者利用外，该银行没有正确记录和报告许多海外交易，可能让犯罪分子、恐怖分子和受制裁的个人或政府在不被发现的情况下将钱转入或转出澳大利亚。

在此次对西太平洋银行的处罚之前，2018年联邦银行（CBA）的7亿澳元罚款涉及约5.4万起违规，大部分因其 “智能存款机”未能根据法律要求，记录任何1万元及以上的资金交易报告。

而赌博公司Tabcorp在2017年3月被罚款4500万元，原因是其自身违反了反洗钱的要求，在5年内108次没有向AUSTRAC提醒可疑行为。

但与CBA和Tabcorp相比，西太平洋银行每次违规的罚款（56.52澳元）相对温和，前二者分别为1.3万澳元和41.7万澳元。

对西太平洋银行、CBA和Tabcorp的处罚所达到的效果是，使它们知道在履行AUSTRAC报告义务方面的懈怠而造成的罚款将会比投入资金做好报告的成本更高。

AUSTRAC的首席执行官Nicole Rose表示，她在CBA被罚后开始注意到这种效果。

“自联邦银行行动以来，我们接到的可疑事项报告数量惊人地增加。”